國人理財管道愈來愈多元性，且逐漸走向「理財型投資」。櫃買中心昨（25）日指出，開放式基金交易平台將於10月27日上線，屆時投資人將可透過所擁有的一般證券戶，直接購買境內基金，提供更便利的投資管道。
根據投信投顧公會資料顯示，上半年投信基金規模曾連續4個月維持2兆元以上水準，為提供投資人更便利的投資基金管道，櫃買中心將比照興櫃股票登錄掛牌與交易模式，建置「開放式基金受益憑證交易平台」，提供開放式基金在次級市場交易，初步將會以台股基金做為投資標的。
櫃買中心表示，未來平台上線後，投資人可利用現有的證券交易帳戶及同一本集保存摺，進行買賣不同投信業者所發行的基金，以簡化基金交易流程，同時也提供基金受益憑證在次級市場流通的管道，進一步達到多元資產配置和擴大投信業者基金規模的目的。
櫃買中心交易部經理柯福榮說，以往投資人若要購買基金商品，必須到投信業者那端進行買賣，未來平台實行後，投信業者將委由造市商報價，以利於投資人下單交易基金商品，可說是「一摺（證券戶存摺）在手、希望無窮」。
櫃買中心指出，開放式基金交易平台推出後，一般投資人除了可在平台上買賣已登錄掛牌的基金受益憑證外，基金受益人也能申請將其在投信公司下的受益憑證單位數，撥轉至往來證券經紀商的集保劃撥帳戶，並委託證券經紀商在開放式基金交易平台賣出。
另外，櫃買中心也強調，為鼓勵投信業者積極參與，未來將會對投信商祭出「登錄處理費」與「掛牌年費」減免等優惠措施。開放式基金交易平台下個月將上線，櫃買中心為利於投信業者與證券商充分瞭解平台的交易模式、資訊系統及給付結算等作業，自上周二（16日）至今（26）日為止，陸續在北、中、南各地舉辦6場次的宣導說明會，以強化從業人員對交易平台的認識。
基金交易平台 10月上線
2014-09-26 經濟日報 記者曹佳琪／台北報導
櫃買中心的「開放式基金交易平台」將於10月27日正式上線實施，以目前計劃掛牌的台股基金最低淨值來看，投資人用一個10元銅板就可以買到台股基金！
「開放式基金交易平台」一旦上路，投資人即可利用現有的證券交易帳戶及同一本集保存摺，買賣不同投信發行的基金，目前初期以台股基金為主，未來視情況再考量開放海外基金。
據了解，目前包括國泰、台新、富邦、永豐、日盛、元大寶來六家投信將先加入「開放式基金交易平台」銷售行列，以旗下台股基金先試水溫，現階段以永豐、日盛分別以四檔台股基金加入數量最多，其次為富邦投信三檔台股基金，總計這六家投信將有16檔台股基金參與「開放式基金交易平台」。
由於「開放式基金交易平台」是以興櫃市場交易概念為主，採取造市者報買及報賣與投資人進行議價交易，因此會以一股為最低單位，等於一檔台股基金淨值多少，就會有多少金額交易。
以將掛「開放式基金交易平台」的台股基金為例，淨值最低為富邦基金9.57元，若投資人僅買一個單位，也就是一股，等於只要花9.57元就可參與該檔基金的投資，一個10元銅板就可買到。
基金交易平台 手續費差10倍
2014-09-26 聯合晚報 記者／邱智慧
逾17檔台股基金 搶先銷售
櫃買中心將推出「開放式基金交易平台」，預定於10月27日正式上線，預估將有約17檔以上台股基金，可搶先於此平台銷售。投資人在申購方式、價格、手續費大不同。手續費差到10倍之多，投資金額向OTC買只要10元即可下單，而向銀行、投資至少3000元起跳。
淨值隨大盤變化 每天價位不同
在投資價格部分，永豐投信發言人羅瑞媛表示，投資人要透過開放式基金交易平台買基金，首先必須開立證券帳戶，可透過網路或營業員下單，基金參考價格可上櫃買中心網站查詢，盤中淨值將隨大盤變化，投資人買到的淨值亦不同。交易時間為9點至下午3點。
舉例來說，昨天A基金的淨值收盤價為10元，今天盤中交易價可能變成10.1元，主係券商可能預估盤中台股大漲，掛出10.1元價格。與過去在投信和銀行通路以收盤淨值為主，券商下單更可掌握到淨值變化的即時性，提供投資人買進的價位的選擇。
手續費千分之3.85 相對便宜
在手續費部分，羅瑞媛指出，和投信買基金，需負擔最高1.5%的申購手續費；和銀行買基金，除了要付原本1.5%的申購手續費，必須再加上一筆約2%的信託管理費，最高約3.5%；向櫃買中心買基金，需負擔證券交易手續費千分之3.85。以投資人的成本而言，櫃買的開放式基金交易平台相對優惠。
無定期定額選擇 須單筆下單
申購方式也有很大不同，羅瑞媛透露，過去在銀行買基金，定期定額扣款最低為3000元、單筆為1萬元；投信買基金，定期定額最低3000元、單筆最低5000元；透過券商買基金，則可依淨值買一單位，假設一檔基金淨值為10元，則可用新台幣10元買一單位，但沒有定期定額選擇，需每天單筆下單。
投信投顧公會理事長林弘立表示，此新舉將有助於投資人的資金管理更集中、便利。
「開放式基金交易平台」上路後，代表投資人可以使用現有證券交易帳戶和同一本集保存摺，就可以買賣不同投信業者發行的基金。目前有6家投信搶先加入平台，將以台股基金為主，目前已知的基金，包括群益馬拉松、台新2000高科技、台新主流、富邦科技、富邦精銳中小、元大寶來2001、元大寶來多福、國泰小龍等。
單一證券帳戶 買基金、股票
林弘立表示，開放式基金交易平台的基金，類似在興櫃掛牌的股票，客戶僅需在同一證券帳戶即可買賣基金和股票，以盤中券商的報價，作為下單的價格，會隨大盤表現而變動。未來到櫃買中心買基金，也可透過營業員來提供服務，讓投資人仍保有專業諮詢管道。
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